読書時間:9分 |による：ユプセニチーム

1. I. 銀行口座を変更したメール
2. II.本物に見えて本物ではない船荷証券
3. Ⅲ．荷物を引き取り営業所を閉めた運送業者
4. IV. 1つの貨物が2つの銀行に支払われる場合
5. V. コンテナが到着しました。中の荷物はあなたのものではありませんでした。
6. VI.輸送中の支払いを保護するための 7 つのルール

PVC 壁パネルのカナダの輸入業者はすべてを正しく行っていました。工場出荷時に確認済み。サンプルは承認されました。契約書に署名しました。 30% の保証金がサプライヤーの会社口座に送金されます。予定通りに生産が完了しました。 70% の残高が支払われる前日、サプライヤーの通常のアドレスから添付ファイル付きの電子メールが届きました。それは、定期的な口座更新であると説明された、新しい銀行口座情報が記載された改訂された請求書でした。購入者は新しい口座に 52,000 米ドルを送金しました。お金が消えてしまいました。メールはサプライヤーから来ていませんでした。このメールは、サプライヤーの電子メールを何週間も読み続け、支払い期限が来るのを待っていた詐欺師からのものでした。

5万2千ドル。 1通のメール。

これは、PVC 建材輸入貿易における詐欺に関する 2 つの記事のうちの 2 つ目です。最初の対象となるのは、サプライヤー-側のリスク-、個人情報の盗難、おとり-およびスイッチ-サンプル、偽の証明書、工場名を答える商社です。この記事では、サプライヤーが確認された後に何が起こるかについて説明します。支払いの横取り、出荷書類の偽造、貨物を引き取って失踪する運送業者、同じ商品を 2 人の購入者に販売する倉庫融資スキームなどです。サプライヤーが本物であることを前提としています。脅威は取引の外部から、または条件が署名された後に取引から価値を引き出す方法を見つけた本物のサプライヤーからもたらされます。{8}}誰がどの文書をいつ保持するかを管理する法的枠組みについては、支払い条件と船荷証券ガイド完全な構造を提供します。

カナダの輸入業者のケースは仮定の話ではない。これは国際取引で最も一般的な支払い詐欺であり、ビジネス メール詐欺 (BEC) という名前が付けられています。詐欺師は一方の電子メール システム-小規模工場の電子メール セキュリティは大手輸入業者よりも弱いため、通常はサプライヤーの電子メール システムにアクセスします-。数週間にわたって通信内容を受動的に読み、取引のリズムを学習します。支払いが迫ると、詐欺師は侵害されたアカウント、または 1 文字だけ異なる類似のアドレスから指示を送信し、詐欺師が管理するアカウントに資金を送金するよう購入者に指示します。

本物のアカウントから送信されているため、電子メールは本物のように見えます。詐欺師が通信内容を読んでいたため、タイミングは適切でした。詐欺師はサプライヤーが使用する言語を学習しているため、この要求はもっともらしいです。唯一間違っているのは銀行口座番号であり、以前に確認されたチャネルに対して銀行詳細の変更を独自に検証しない購入者には、それに対する防御策がありません。

この攻撃の変種は購入者側をターゲットにしています。詐欺師は購入者の電子メールを侵害し、荷受人の詳細を変更した不正な注文書をサプライヤーに送信します。サプライヤーは詐欺師の倉庫に発送します。購入者は、本物の注文品が届かなかったときに転用を発見します。どちらの亜種も同じ脆弱性を悪用します。つまり、どちらの当事者も侵害されていないことを知らない単一の電子メール アカウントが侵害されます。

船荷証券は権利証書です。原本を保持すれば、あなたは貨物を請求する権利を保持します。説得力のある方法で偽造すると、存在しない貨物を販売したり、-同じ貨物を同時に 2 人の購入者に販売したりできます。

PVC 天井パネルのナイジェリアの輸入業者は、コンテナ番号、船舶名、出港日、および自社と一致する荷受人フィールドを示すスキャンされた船荷証券のコピーをサプライヤーから受け取りました。彼は残高の 70 パーセントを電信送金しました。船は存在していた。出航日は本当だった。コンテナ番号を運送業者の追跡システムと照合したところ、別の貨物に属していたことがわかりました-ラゴス行きの PVC 天井パネルではなく、ロッテルダム行きのセラミック タイルのコンテナでした。船荷証券は、本物のテンプレートに基づいて作成され、本物の船舶と本物の日付が記載され、重要なフィールドの 1 つが変更された偽造品でした。サプライヤーは商品を積み込んだことがありませんでした。サプライヤーはストーリーを PDF にロードしていました。

船荷証券を確認するには、運送業者や供給業者ではなく、書類に記載されている配送会社に直接連絡する必要があります。{0}すべての大手運送業者は、コンテナ番号でアクセスできるコンテナ追跡システムを維持しています。運送業者のシステムに表示されないコンテナ番号、または表示されても別の出発地、目的地、または商品を示すコンテナ番号は、支払われるべきではない船荷証券です。チェックには 5 分かかります。実行に失敗すると、コンテナーにコストがかかります。

より巧妙な亜種には、サプライヤーが公開を拒否する本物の船荷証券が含まれます。商品が積み込まれ、船が出航し、B/L のコピーが到着し、購入者が残高を支払います。-サプライヤーは原本を送りません。その理由は通常、サプライヤーが明らかにしていない紛争です。サブサプライヤーの未払い、サプライヤーが異議を唱えている港湾料金、または契約に規定されていない追加の支払いを引き出す戦術などです。-買い手は請求できない商品の代金を支払いました。サプライヤーは権原文書をてことして保持します。

この保護は構造的なものです。提示された書類として元の船荷証券を要求する信用状を使用するか、B/L リリースと支払いリリースが連続的ではなく同時に行われる構造を通じて支払いをルーティングします。上にリンクされている支払い条件ガイドでは、両方のメカニズムについて説明しています。

運送業者は、サプライヤー、運送業者、購入者の間の仲介者です。有能で誠実なフォワーダーは、国際物流を目に見えないものにします。どちらでもない運送業者は荷物を破棄することができます。

米国の SPC フローリング輸入業者は、業界の知人の推薦を受けたフォワーダーを通じて FOB 輸送を手配しました。運送業者は競争力のある料金を提示し、工場からコンテナを回収し、船荷証券のコピーを提供しました。買い手は残金の 70% を支払いました。船は出航しました。購入者が元の B/L について運送業者に連絡したところ、電話番号は切断され、オフィス-深センの仮想住所-は物理的に存在しませんでした。コンテナは積み替え港で転用されていた。貨物は第三者に販売されました。フォワーダーは意味のある意味での会社ではなかったため、買い手には手段がありませんでした。

運送業者はサプライヤーと同様に厳格に検証される必要があります。営業許可を確認してください。物理的なオフィスを確認してください-他の 20 社の会社登録に記載されている仮想アドレスはパターンであり、偶然ではありません。少なくとも 3 回の出荷に使用した輸入業者に問い合わせてください。各国の関連する運送業者協会または規制機関に登録されていることを確認してください。物理的な住所と検証可能な参照先を提供できない運送業者は、その貨物を預けるべきではない運送業者です。

同様のリスクは、正当ではあるが無能な運送業者です。{0}適切な書類を持たずに貨物を混載したり、税関申告期限を過ぎたり、元の船荷証券を事務所で紛失したりする業者です。経済的損害は小規模ですが、業務上の混乱は現実のものです。不正行為を排除するのと同じ検証により、過失も排除されます。なぜなら、実績と物理的なオフィスを持つフォワーダーには失うものがあるからです。

倉庫受領詐欺-二重融資とも呼ばれる-は、支払い横取りほど一般的ではありませんが、通常は 1 つのコンテナの価値の倍数の金額が関係するため、発生した場合の被害はより大きくなります。このメカニズムは説明するのは簡単ですが、検出するのは困難です。サプライヤーは、一定量の完成品を倉庫に保管し、在庫を文書化した倉庫受領書を取得し、その受領書を銀行または貿易金融プロバイダーの担保として使用します。次に、同じ供給者が、2 番目の金融業者、前払いした購入者、またはその両方に同じ商品を販売するか、-同じ領収書を差し入れます-。 1 つの現物在庫が 2 つの財務上の請求を裏付けます。

一部の管轄区域では倉庫受領書が一元的に登録されておらず、独立した第三者によって発行されていないため、詐欺が成功します。サプライヤーが所有または管理する倉庫によって発行された領収書は、サプライヤーがプリンターにアクセスできること以外は何も証明しない文書です。実地在庫を独自に検証せずにそれに依存する買い手や金融業者は、物品ではなく紙に基づいて融資を行っていることになります。

独立した倉庫運営者、中央保管所に登録された電子倉庫受領システム、サードパーティの在庫監査が防御策となります。-どれも無料ではなく、融資した商品が別の国の銀行のものであることを知るよりも安くなります。コンテナ積み量を購入するほとんどの PVC 建材輸入業者にとって、-このリスクは上記の支払いや書類詐欺よりも低いですが、-原産地で長期間保管される大量の在庫に資金を提供する購入者の場合、このリスクは急激に増加します。

最後のカテゴリは、サプライヤー詐欺と文書詐欺の間に位置します。つまり、有効な文書とともに予定どおりに到着し、注文と一致しない商品が含まれる荷物です。これは、犯罪的な意味での詐欺ではありません。-サプライヤーが何かを製造し、出荷した-が、代金を支払ってコンテナを開けた後に購入者が発見した商業上の損害です。

オランダの輸入業者は、スクリーン印刷用に 0.55 g/cm3 PVC 発泡ボードを注文しました。到着したコンテナには、購入者の密度バランスで測定したボードが 0.48 g/cm3 でした。サプライヤーの弁護: 契約書の仕様には「0.50～0.60 g/cm3」と記載されており、0.48 は十分に近かった。買い手の立場: サンプルは 0.55、注文確認は 0.55、契約範囲はサプライヤーのテンプレートの書式エラーであり、買い手が修正していませんでした。サプライヤーは次回の注文で割引を提供しました。商品の代金は支払われ、発送され、通関が完了しており、コンテナを中国に返送する費用が中身の商品の価値を上回っていたため、購入者には影響力がありませんでした。

保護は上流にあります。つまり、製造時または積み込み前の第三者による検査、許容範囲を正確に指定する契約、目的地で商品が確認されるまで残高の重要な部分を保留する支払い構造です。{0}一部の輸入業者は、契約で合意された検査基準に基づいて、仕向地検査後に 5 ～ 10 パーセントの保持金の支払いを交渉します。サプライヤーは常に保存期間を受け入れるとは限りません。受け入れた場合、支払いの遅延を反映して単価が調整されます。交渉は条件だけでなく、関係性を試すものでもあります。

サプライヤーの確認に関する関連記事では、この状況の発生を防ぐ前払い小切手について説明しています。{0}コンテナが支払われ、出荷され、通関手続きが完了すると、買い手の交渉立場はほぼ消滅するため、事後の防御策は希薄です。

この記事のすべてのケースには共通の特徴があります。購入者が単一の検証チャネルに依存したために詐欺が成功したということです。電子メール。スキャンされた文書。運送屋さんの一言。防御は常に同じ構造を異なる脅威に適用します。つまり、資金が移動した後ではなく、事前に独立したチャネルを通じて検証します。

このシリーズの 2 つの記事では、{0}}サプライヤーの確認と支払い保護-で、最初の連絡から最終的な配送に至るまでの不正行為の状況を取り上げています。の支払い条件ガイドそしてインコタームズガイド購入者が理解していない場合に詐欺師が悪用する法的枠組みを提供します。工場、証明書、銀行口座、転送業者をすべて個別に確認できるサプライヤーからの見積もりの​​場合、当社の営業チームにお問い合わせください.